Direktbanken richten sich mit dem standardisierten Produktangebot vorrangig an Privatkunden, einige Produkte gibt es jedoch auch für Geschäftskunden. Nachfolgend listen wir Tagesgeldkonten für Firmengelder. Firmen sollten freie Liquidität, die mehrere Tage oder Wochen zur Verfügung steht, möglichst nicht unverzinst auf dem Girokonto liegen lassen, sondern konsequent auf ein Tagesgeldkonto umbuchen. Wer seinen Cashflow verfolgt, weiß genau, wie viel er anlegen kann bzw. zu welchen Terminen höhere Guthaben auf dem Geschäftskonto benötigt werden. Durch die Umbuchungen auf ein Tagesgeldkonto ergeben sich Zinseinnahmen, die das Betriebsergebnis verbessern. Tagesgeldkonten werden kostenlos geführt und haben den Vorteil, das Guthaben jederzeit abrufbereit ist. Die bundesweit agierenden Direktbanken bieten gegenüber der Hausbank meist eine wesentlich höhere Verzinsung, die Konditionen der Filialbanken sind zudem - wenn angeboten - oft Verhandlungssache. Bitte beachten Sie, dass eine Einlagensicherung oft in erster Linie für Privatpersonen gilt bzw. unter Beschränkungen (Umsatz, Bilanzsumme, Mitarbeiteranzahl) auch für Unternehmen bis zu einer gewissen Größe.
Das "Tagesgeld Geschäftskunden" der nachhaltig arbeitenden Triodos Bank weist derzeit einen Zins von 1,50% bei vierteljährlicher Zinsgutschrift auf. Ihren Zinssatz will die Bank monatlich und bei Änderung des EZB-Leitzinssatzes überprüfen und gegebenenfalls anpassen. Die Kontoeröffnung ist für Unternehmen mit Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GmbH) sowie für Unternehmen ohne Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GbR) möglich. Die Bank ist der niederländischen Einlagensicherung angeschlossen.
Verfügungen können ausschließlich online vorgenommen werden. Kontoauszüge werden gebührenfrei vierteljährlich zugestellt. Eine Ersteinlage von mindestens EUR 10.000 ist erforderlich, eine Mindestanlage ist anschließend jedoch nicht zu beachten. Die Kontoführung ist kostenfrei.
Das "Plus Konto Business" der Volkswagen Bank direct richtet sich lediglich an in öffentlichen Registern eingetragene Unternehmen und Vereine. Das Tagesgeldkonto verzinst ab dem ersten Euro mit 1,40%, bei einer Einlage über 10 Millionen Euro jedoch mit 0,25%. Der Zins gilt für das Gesamtguthaben, er wird monatlich gutgeschrieben.
Verfügungen können online vorgenommen werden (alternativ auch per Brief- oder Faxauftrag). Kontoauszüge weden monatlich gebührenfrei zugestellt. Es gibt keinen Mindestanlagebetrag und keine Kontoführungsgebühr.
Die Mercedes-Benz Bank bietet bereits seit mehreren Jahren ein Tagesgeld für Geschäftskunden unter der Bezeichnung "Firmen-Tagesgeld" an. Die Kontoeröffnung ist für Unternehmen mit Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GmbH) sowie für Unternehmen ohne Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GbR) möglich. Bei monatlicher Zinsgutschrift wird derzeit mit 1,30% verzinst. Für Anlagebeträge ab 5 Millionen Euro behält sich die Bank abweichende Konditionen vor.
Verfügungen können online, telefonisch und schriftlich vorgenommen werden. Kontoauszüge werden portofrei bei Kontobewegung monatlich versendet. Es gibt keinen Mindestanlagebetrag und keine Kontoführungsgebühr.
Das "Business Tagesgeldkonto" wird bei der Postbank nur in Verbindung mit dem "Business Girokonto" angeboten. Die Kontoeröffnung ist für Unternehmen mit Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GmbH) sowie für Unternehmen ohne Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GbR) möglich. Die Tagesgeldverzinsung setzt erst ab einer Anlagesumme von EUR 10.000 ein. Die aktuelle Standardkondition beträgt 1,25% bei einer Anlage bis unter eine Million Euro. Ab einer Million Euro fällt die Gesamtverzinsung auf 1,00% und ab 10 Millionen Euro sogar auf 0,50%. Die Zinsen werden jährlich gutgeschrieben.
Verfügungen können online und telefonisch vorgenommen werden. Kontoauszüge lassen sich online einsehen oder werden vierteljährlich unter Berechnung des Portos zugesandt. Eine Kontoführungsgebühr fällt nicht an.
Das "FirmenParkkonto" der Degussa Bank richtet sich an Geschäftskunden (mit und ohne Handelsregistereintrag), Vereine und Stiftungen, Wohneigentümergemeinschaften sowie niedergelassene Mediziner, Juristen und Wirtschaftsprüfer. Das Konto wird bei monatlicher Zinsgutschrift derzeit mit 1,10% für Guthabenteile bis eine Million Euro verzinst.
Verfügungen können ausschließlich online vorgenommen werden. Kontoauszüge werden portofrei monatlich versendet. Es gibt keinen Mindestanlagebetrag und keine Kontoführungsgebühr.
Das "ExtraZins-Firmenkonto" der mbs direkt kam im September 2007 auf den Markt. Die Kontoeröffnung ist für Unternehmen mit Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GmbH) sowie für Unternehmen ohne Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GbR) möglich. Die Bank ändert häufig nur für bestimmte Zinsstufen. So kann es vorkommen, das über einen Zeitraum insbesondere hohe Einlagensummen gut verzinst werden, dann aber von einem auf den anderen Tag die Verzinsung hier stark zurückgenommen wird. Ab einer Einlagenhöhe von EUR 5.000 gelten derzeit 1,00% (ab EUR 5.000.000: 0,50%, Zins gilt für das Gesamtguthaben). Die Zinsgutschrift erfolgt vierteljährlich.
Verfügungen können online und telefonisch vorgenommen werden. Kontoauszüge werden monatlich per Post versendet, pro Versand fallen EUR 0,55 an. Es wird kein Mindestanlagebetrag vorgeschrieben, eine Kontoführungsgebühr fällt nicht an.
Die Deutsche Skatbank bietet das "Tagesgeld Business" an. Die Kontoeröffnung ist für Unternehmen mit Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GmbH) sowie für Unternehmen ohne Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GbR) möglich. Unternehmen erhalten bei vierteljährlicher Zinsgutschrift einen Zinssatz von derzeit 1,00%. Zinsen werden nur gezahlt, wenn mindestens EUR 5.000 angelegt sind. Die Höchsteinlage beträgt EUR 500.000.
Verfügungen können ausschließlich online vorgenommen werden. Kontoauszüge sind online kostenlos, per Post werden EUR 1,00 pro Auszug belastet (jedoch EUR 2,55 bei Nichtabholung von Online-Kontoauszügen, vierteljährlicher Auszug). Eine Kontoführungsgebühr fällt nicht an.
Das "ZinskontoBusiness" gibt es sowohl von der EthikBank als auch von ihrem Schwesterunternehmen, der Volksbank Eisenberg Direkt. Da mittelständische Ökobetriebe, Stiftungen und gemeinnützige Organisationen unter bestimmten Voraussetzungen bei der EthikBank einen Zinsbonus von 0,25% erhalten, ist stellvertretend das Produkt der EthikBank aufgeführt. Die Kontoeröffnung ist für Unternehmen mit Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GmbH) sowie für Unternehmen ohne Handelsregistereintragung (wie z. B. eine GbR) möglich. Guthabenteile unter EUR 5.000 werden derzeit regulär mit 0,50% verzinst, Guthabenteile ab EUR 5.000 mit 0,75%. Die Zinsgutschrift erfolgt vierteljährlich.
Verfügungen können online, per Brief- oder Faxauftrag vorgenommen werden. Kontoauszüge werden monatlich kostenfrei per Post zugesendet. Es gibt keinen Mindestanlagebetrag und keine Kontoführungsgebühr, die maximale Anlagesumme ist auf EUR 750.000 begrenzt.
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