Information zur
Aareal Bank AG (WeltSparen-Plattform)

• Hausanschrift
• Gertrudenstraße 2
• 20095 Hamburg

• Kontakt
• Telefon: +4930770191291 (WeltSparen)
• E-Mail: kundenservice@weltsparen.de (WeltSparen)
• Internet:

• weitere Daten
• BIC: AARBDE5WDOM
• Gruppe/Gesellschafter: 9,99% Atlantic Lux HoldCo S.à r.l., 6,91% Petrus Advisers Investments Fund L.P., 5,06% Teleois Capital Partners LLC, 5,02% JPMorgan Chase & Co., 5,02% Morgan Stanley, 68,00% weitere Aktionäre und Streubesitz
• Gründungsjahr: 2002
• Banktyp: Multi-Channel-Bank
• Einlagensicherung: Ist der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (gesetzliche Einlagensicherung) und dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. (freiwillige Einlagensicherung) angeschlossen.
  Über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH sind je privatem Einleger und zugeordnetem Kreditinstitut Einlagen bis EUR 100.000 abgesichert. Über den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. sind darüber hinaus Einlagen gesichert, für private Einleger jeweils bis 15 Prozent des haftenden Eigenkapitals der jeweiligen Bank, bei einer Obergrenze von maximal fünf Millionen Euro. Zur Aareal Bank AG sind es konkret fünf Millionen Euro je privatem Einleger (Stand: 10.1.23). Die individuelle Sicherungsgrenze kann auch im Internet unter einlagensicherungsfonds.de abgefragt werden. Zum Januar 2025 sinkt die Sicherungsgrenze bei privaten Einlegern auf 8,75 Prozent des haftenden Eigenkapitals bei einer Obergrenze von dann maximal drei Millionen Euro. Zum Januar 2030 sinkt die Obergrenze auf eine Million Euro. Der Schutz des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. beginnt dort, wo die gesetzliche Sicherung aufhört. Er übernimmt im Falle der Insolvenz eines mitwirkenden Instituts die Einlagenteile, welche die gesetzliche Mindestabsicherung übersteigen, bis zur Sicherungsgrenze.

Die Aareal Bank ist hoch spezialisiert in der Immobilienbranche. Ihren Hauptsitz hat sie in Wiesbaden. Zur Refinanzierung gibt sie hauptsächlich Pfandbriefe heraus. Ein klassisches Einlagengeschäft mit Privatkunden betreibt sie erst seit Juni 2022. Eine Anlage auf den Festgeldkonten der Aareal Bank ist aber nicht auf direktem Weg möglich, sondern über die Zinsplattformen WeltSparen und ZinsMarkt. Da die Zinssätze dabei teilweise unterschiedlich sind, bilden wir die Bank auf beiden Abschlusswegen im Vergleich ab. Auf WeltSparen ist eine große Anzahl von Anlagebanken verfügbar, auch mehrere aus Deutschland, so wie die Aareal Bank. So kann die Bequemlichkeit bei der Zinsanlage via WeltSparen genutzt werden, auch wenn man nicht unbedingt im Ausland anlegen möchte. Um Konten zu eröffnen, muss man sich dort nur einmalig identifizieren lassen. Steuerlich entsteht auf diese Weise für die Kunden aus Deutschland auch kein zusätzlicher Aufwand, denn alle deutschen Banken, so auch die deutschen Partnerbanken von WeltSparen, sind verpflichtet, die Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge inklusive Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer direkt an das Finanzamt abzuführen, sofern kein Freistellungsauftrag vorliegt bzw. dieser nicht in ausreichender Höhe gestellt wurde.

Die Aareal Bank ist eine börsennotierte Aktiengesellschaft, die Aktie ist im Composite Dax (CDax) gelistet. Sie gehört zu den bedeutenden Kreditinstituten, steht deshalb unter der Aufsicht der Europäischen Zentralbank. Die Aareal Bank hat diverse Tochtergesellschaften an Standorten im In- und Ausland, die in Europa, den USA und Südostasien anbieten. Zusammengefasst ist das in den beiden Geschäftsfeldern strukturierte Immobilienfinanzierung sowie Dienstleistungen und Digital Solutions.

Ausgerichtet auf großvolumige Finanzierungen, finanziert die Aareal Bank Gewerbeimmobilien wie Shoppingcenter, Bürogebäude sowie Hotels und Wohnimmobilien. Kunden sind dabei Großinvestoren, Finanzinstitute wie Private Equity Häuser, börsennotierte Immobilienunternehmen, Pensionsfonds, Privatiers und Family Offices. Der Bereich Consulting und Digital Solutions bündelt das Dienstleistungsangebot der Töchter. Zielgruppe sind wiederum Unternehmen aus der Wohnungs- und Immobilienwirtschaft und zudem aus der angrenzenden Energiewirtschaft. So stellt die Aareal First Financial Solutions speziell für diese einen voll integrierten, elektronischen Zahlungsverkehr bereit. Aareon agiert als IT-Unternehmen mit Systemlösungen für das Digitalisieren des Immobilienmanagements und die Plus Forta übernimmt Mietkautionsbürgschaften.

Unter ihrer heutigen Bezeichnung firmiert die Aareal Bank seit dem Jahr 2002. Die Vorgängerinstitute einbezogen, geht die Unternehmensgeschichte bis in die Zwanzigerjahre des vergangenen Jahrhunderts zurück: auf die preußische Landespfandbriefanstalt, gegründet 1922 in Berlin, später Deutsche Pfandbriefanstalt, und auf die Deutsche Wohnstättenbank AG, gegründet 1923 in Berlin, später Deutsche Bau- und Bodenbank AG. Im Jahre 1979 übernahm die Deutsche Pfandbriefanstalt eine Mehrheitsbeteiligung an der Deutschen Bau- und Bodenbank, ab 1989 firmierte das zusammengeführte Unternehmen unter der Bezeichnung Deutsche Pfandbrief- und Hypothekenbank AG. In der Finanzkrise von 2007 musste die Bank wegen des damaligen Unternehmensteils, der mit Sitz in Dublin als Staatsfinanzierungsbank tätig war (DePfa BANK plc) 4,5 Milliarden Euro vom Finanzmarktstabilisierungsfonds SoFFin in Form einer stillen Einlage und Staatsgarantien stützend in Anspruch nehmen. 2014 konnte sie die stille Einlage gänzlich zurückzahlen und die Garantien waren nicht mehr notwendig.