Kreditkarte: Vergleich



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ProduktnameGenialCardGoldCardBarclays VisaOnline-Classic-Karte (Visa)American Express Blue Card
AbbildungGenialCardGoldCardBarclays VisaClassic-KarteAmerican Express Blue Card
KartenartCredit-CardCredit-CardCredit-CardCredit-CardCharge-Card
jährlicher Kartenpreis-EUR 35,00, entfällt im ersten Jahr und bei Vorjahresumsatz ab EUR 3.000---
Partnerkarte--
Guthabenzins-----
Teilzahlungskonditioneneffektiver Jahreszins 18,76% p. a.,
Sollzins 17,32% p. a. (veränderlich, monatliche Zinsbelastung),
Kreditrahmen individuell
effektiver Jahreszins 18,76% p. a.,
Sollzins 17,32% p. a. (veränderlich, monatliche Zinsbelastung),
Kreditrahmen individuell
effektiver Jahreszins 23,74% p. a.,
Sollzins 21,49% p. a. (veränderlich, monatliche Zinsbelastung),
Kreditrahmen individuell
effektiver Jahreszins 17,81% p. a.,
Sollzins 16,56% p. a. (veränderlich, monatliche Zinsbelastung),
Kreditrahmen individuell

der Zins ist für Bargeldverfügungen grundsätzlich ab Transaktionsdatum zu zahlen
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Auslandsentgelt (für Zahlungen und Abhebungen, die in Fremdwährung und/oder außerhalb eines bestimmten Wirtschaftsraums getätigt werden)-außerhalb des EWR 2,00%-bei Umsatz, der nicht in EUR, SEK, RON stattfindet, sowie generell außerhalb des EWR 1,85%in Fremdwährung 2,00%
Aufschlag auf Referenzkurs der Europäischen Zentralbank bei EWR-Fremdwährungen (EWR=Europäischer Wirtschaftsraum)von Visa ausgwiesener Aufschlag, variabel und von der Währung abhängigvon Visa ausgwiesener Aufschlag, variabel und von der Währung abhängigvon Visa ausgwiesener Aufschlag, variabel und von der Währung abhängig2,00%Spreads von American Express; die EU-Preisverordnung wird umgangen, da alle EWR-Fremdwährungen zunächst in USD und danach in EUR umgerechnet werden
Wechselkurs DrittstaatenwährungenVisa (mit Spreads)Visa (mit Spreads)Visa (mit Spreads)Visa (mit Spreads) + 2,00% Aufschlageigene Wechselkurse (mit Spreads); auf USD lautende Umsätze werden direkt in EUR umgerechnet, alle anderen Währungen zunächst in USD und danach in EUR
Bargeldabhebungsgebühr an Geldautomaten, ggf. zzgl. Entgelt des Automatenbetreibers--nur Sollzinsen ab dem Buchungsdatum der Abhebung (EUR 50,00 Mindestbetrag bei Auszahlung in EUR)3,50% (mind. EUR 5,95) zzgl. Sollzinsen ab dem Datum der Abhebung, an eigenen Geldautomaten keine Gebühr für die Bargeldabhebung (aber Sollzinsen ab dem Datum der Abhebung sofern kein Guthaben auf dem Kreditkartenkonto)4,00% (mind. EUR 5,00)


Versicherungen
Reise-Rücktritt- (bedingt die vorherige Bezahlung mit der Karte)---
Reise-Kranken----
Reise-Gepäck- (bedingt die vorherige Bezahlung mit der Karte)---
Mietwagen-----
Verkehrsmittel-Unfall für öffentliche Verkehrsmittel---- (bedingt die vorherige Bezahlung mit der Karte)
Autoschutzbrief-----
Warenschutz für erworbene Waren-----
Restschuld für KreditkartensaldoAufpreis 0,47% p. m. des KreditkartensaldosAufpreis 0,47% p. m. des KreditkartensaldosAufpreis 0,89% p. m. des KreditkartensaldosAufpreis 0,97% p. m. des Kreditkartensaldos-


Karten-Extras
Online-Kontoabfrage
kontaktlos bezahlen
mobil bezahlenApple Pay, Google PayApple Pay, Google PayApple Pay, Google Pay-Apple Pay, Google Pay
Bonusprogramm6% Rabatt bei teilnehmenden Unterkünften auf Booking.com, 5% Rabatt bei Urlaubsplus6% Rabatt bei teilnehmenden Unterkünften auf Booking.com, 5% Rabatt bei Urlaubsplus-5% Rabatt auf Reisebuchungen bei Urlaubsplus GmbHAufpreis EUR 30,00 p. a., um an Membership Rewards teilzunehmen
individuelles Motiv---Aufpreis einmalig EUR 7,50 pro Kartenvertrag-
Karten-PIN selbst bestimmen
Vollzahlung im Antrag wählbarim Antrag wird eine Teilzahlung von 3,00% der Monatsabrechnung bzw. mindestens EUR 20,00 vereinbart, Umstellung auf Lastschrifteinzug von 100% erst nach Kartenausstellung im Online-Banking möglichim Antrag wird eine Teilzahlung von 3,00% der Monatsabrechnung bzw. mindestens EUR 20,00 vereinbart, Umstellung auf Lastschrifteinzug von 100% erst nach Kartenausstellung im Online-Banking möglichim Antrag wird eine Teilzahlung von 3,00% der Monatsabrechnung bzw. mindestens EUR 30,00 vereinbart, Umstellung auf Lastschrifteinzug von 100% erst nach Kartenausstellung im Online-Banking möglich, für Lastschrifteinzug von 100% wird allerdings eine Gebühr von EUR 2,00 pro Monat erhoben
VideoIdent (klassisches PostIdent ist hingegen nicht verfügbar) (klassisches PostIdent ist hingegen nicht verfügbar)
E-Ident (Online-Ausweisfunktion des Personalausweises)----
Neukundenaktion---Geschenk
Erfahrungsberichte von Bankkunden
Link zum Anbieter
Bewertung ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★
berücksichtigte Anbieter|Rankingkriterien|zuletzt aktualisiert am 18.3.24 um 18:15 Uhr

Hanseatic Bank: Über die so bezeichnete Vorteilswelt der Hanseatic Bank haben Karteninhaber eine Möglichkeit, beim Einkaufen im Alltag zu sparen. So können sie durch die Kooperation mit Cadooz Geldbeträge in Wertguthaben für bestimmte Online-Shops (z. B. Otto, Zalando) oder Filialisten (z. B. Douglas, Tchibo, toom Baumarkt) wandeln. Das erworbene Wertguthaben ist dabei je nach Handelsunternehmen meist zwischen 5% bis 15% höher als der eingesetzte Geldbetrag. Der Geldbetrag wird von der Kreditkarte abgebucht.

Hanseatic Bank: Die "GoldCard" beinhaltet eine Reisekomfort-Versicherung (bedingt die vorherige Bezahlung mit der Karte). Diese erstattet Hotel- und Verpflegungsrechnungen, falls ein Flug verspätet ist oder ausfällt, und erstattet Ausgaben für Kleidung und Hygieneartikel, wenn Gepäck verspätet ankommt. Ebenfalls enthalten ist eine Smartphone-Versicherung für den Fall des Raubs und des Diebstahls m Sinne von §243 Strafgesetzbuch (Ein- und Aufbruchdiebstahl).

Hanseatic Bank: Über die so bezeichnete Vorteilswelt der Hanseatic Bank haben Karteninhaber eine Möglichkeit, beim Einkaufen im Alltag zu sparen. So können sie durch die Kooperation mit Cadooz Geldbeträge in Wertguthaben für bestimmte Online-Shops (z. B. Otto, Zalando) oder Filialisten (z. B. Douglas, Tchibo, toom Baumarkt) wandeln. Das erworbene Wertguthaben ist dabei je nach Handelsunternehmen meist zwischen 5% bis 15% höher als der eingesetzte Geldbetrag. Der Geldbetrag wird von der Kreditkarte abgebucht.

Barclays: Bei der "Barclays Visa" erhebt Barclays im Neugeschäft seit 7.12.23 bei Auswahl des Lastschrifteinzugs mit 100% Rückzahlung eine Gebühr von EUR 2,00 pro Monat, also aufs Jahr gerechnet EUR 24,00. Wählt man eine Rückzahlung per Lastschrift von weniger als 100%, beispielsweise 98%, fällt die Gebühr zwar nicht an, man befindet sich aber weiterhin in Teilzahlung und alle Umsätze werden dann ab dem jeweiligen Buchungsdatum mit Sollzinsen belastet. Als Lösung dazu bleibt der vollständige Ausgleich der monatlichen Kartenabrechnung durch manuelle Überweisung. Allerdings erhebt Barclays auf bestimmte Transaktionsarten - Bargeldabhebungen, Überweisungen und Karteneinsätze in Casinos, Lotteriegesellschaften, Wettbüros und Wertpapierhandelsplattformen - bei der Barclays Visa im Neugeschäft auch bei Vollzahlung ab dem Buchungsdatum Sollzinsen.