Brokerage: Information
- Depotangebot
Smartbroker- EUR 0,00 Orderentgelt am Handelsplatz gettex (ausgenommen der Handel mit Derivaten) und EUR 1,00 Orderentgelt am Handelsplatz Lang & Schwarz, sofern Ordervolumen mindestens EUR 500,00
- EUR 4,00 Orderentgelt plus Fremdspesen an allen weiteren deutschen Börsen
- ETF-Aktionskonditionen für Sparpläne: 280 ETFs von Amundi, Lyxor und Xtrackers ohne Orderentgelt erwerbbar
- gemanagte Fonds können ohne Ausgabeaufschlag über die Fondsgesellschaft bezogen werden, bei Kauf und Verkauf fallen stattdessen pauschal EUR 4,00 Orderentgelt an
- VideoIdent möglich, papierloser Eröffnungsantrag
- Neukundenangebot
Consorsbank- EUR 100,00 Geldprämie für Depot-Neukunden bei drei Trades bis 30.11.21 mit Mindestvolumen von jeweils EUR 500,00
- Depot-Neukunden können zudem im Eröffnungsmonat und in den weiteren sechs Monaten für EUR 0,00 Orderentgelt über Tradegate handeln (ausgenommen die Einmalanlagen in ETFs, zu denen Aktionskonditionen bestehen)
- kostenlose Depotführung und keine Negativzinsen
- umfassendes Angebot an handelbaren Wertpapieren und Handelsplätzen
- via App und via Browser
- besonders geeignet für Sparpläne in ETFs, Ausführung über Tradegate
- VideoIdent möglich, papierloser Eröffnungsantrag
Beim Vergleich der Online-Broker gibt es zum einen die Etablierten wie comdirect, Consorsbank, ING, maxblue und S Broker. Ihr Orderangebot an in- und ausländischen Wertpapieren, Fonds zu reduzierten Ausgabeaufschlägen und ETF-Sparplänen ist umfassend, die Kosten transparent, die Eingabemasken komfortabel und der Kundenservice in der Regel überzeugend. Detaillierte Informationen zum Angebot und zu den handelbaren Wertpapieren lassen den Unterschied bereits auf den Webseiten erkennen. Online-Broker, die hier aufschließen möchten, haben oft nur eine Chance durch niedrigere Preise zu überzeugen oder sich in einer Nische zu profilieren. Viele Wertpapieranleger, die sich neu für ein Depot entscheiden, gehen derzeit zu Smartbroker oder onvista bank. Auch dies sind Allrounder mit umfassenden Handelsmöglichkeiten, aber oft deutlich günstiger. Und dann gibt es noch Neugründungen wie Trade Republic, justTrade und Scalable Capital Broker, wo man fast zu Nullsätzen handeln kann, dafür aber oft schlechtere Spreads in den Kursen hat, da der Handel auf ein bzw. zwei von Partnern betriebene Handelsplätze eingeschränkt ist.
Um den passenden Anbieter zu finden, sollten Sie Ihr Nutzerprofil vorher festlegen. Überlegen Sie sich also, welche Art von Wertpapieren Sie wo handeln, wie hoch die Ordervolumen gewöhnlich sind, ob Sie Ihre Wertpapieraufträge in der Regel limitieren und wie oft im Jahr etwa Trades stattfinden.
Bei häufigen Trades kommt es stärker auf die Orderkosten an. Es fällt auf, dass einige Online-Broker je nach Ordergröße deutlich unterschiedliche Preise je Order erheben, sodass einer, der für kleine Orders gut geeignet ist, nicht unbedingt auch für größere Orders vorne liegt. Teilweise sind Mindest- und Höchstprovisionen gesetzt. Für inaktive Anleger schlagen etwaige Depotkosten stärker zu Buche, für diese wäre ein kostenlos geführtes Depot wie bei Consorsbank, ING, onvista bank oder maxblue ideal. Manchmal ist die kostenlose Depotführung an bestimmte Bedingungen geknüpft wie eine Transaktion im Quartal oder das Investieren per Sparplan, dann muss man schauen, ob dies die vorgesehene Nutzung nicht allzu stark einschränkt. Und manchmal ist für Guthaben auf dem Depot-Verrechnungskonto ein Negativzins zu zahlen. Nicht zuletzt unterscheiden sich die Online-Broker auch im Leistungsumfang. Dazu gehört insbesondere, ob die gewünschten Wertpapiere über den Online-Broker überhaupt handelbar sind und welche Handelsplätze zur Verfügung stehen. ETF-Anleger werden sich entsprechend zum Auf- oder Ausbau eines ETF-Bestands für Aktionen und die verfügbaren Sparpläne interessieren. Andere kaufen Einzelwerte und wollen dabei auch auf ausländische Börsenplätze zurückgreifen können. Da fast jeder Anbieter mit einer eigenen Tarifstruktur aufwartet und sich auch das Leistungsangebot stark unterscheidet, gestaltet sich der Vergleich durchaus schwierig. Folglich finden sich jedoch auch Angebote, die dem eigenen Bedarf recht gut entsprechen.
Änderungen bei den Brokerage-Angeboten
- Am 29.10.21 wird zum siebten Mal der "Tag der Aktie" veranstaltet. Es ist eine gemeinsame Initiative der Börse Frankfurt und einiger Online-Broker. Die Zahl der Online-Broker, die die Initiative unterstützen, ist jedoch deutlich rückläufig. comdirect und Consorsbank und der GENO Broker sind noch dabei. Sie verzichten bei Ausführung an diesem Handelstag auf Kaufgebühren zu allen DAX-40-Aktien sowie bei elf ausgewählten ETFs, die den DAX-40 abbilden. Das Aktionsangebot gilt am Börsenplatz Frankfurt für Käufe ab EUR 1.000 Ordervolumen. Dabei werden auch keine Handelsplatzentgelte oder fremden Entgelte belastet. Bei Verkäufen fällt der Normalpreis an.
- Bei der DKB können im Zeitraum 25.10.21 bis 29.10.21 die DAX-40-Aktien ab einem Ordervolumen von EUR 1.000 am Ausführungsplatz "Baader Bank" für lediglich EUR 1,00 Gebühr pro Order gekauft werden. Der Aktionspreis gilt bei Orderausführung im genannten Zeitraum. Bei Verkäufen fällt der Normalpreis an. Mit dem Angebot setzt die DKB den "Tag der Aktie" in Szene, er findet am 29.10.21 statt und ist eine gemeinsame Initiative der Deutschen Börse und einigen Online-Brokern, die die Bedeutung der Aktie in der Bevölkerung steigern soll.
- Das Depot von Consorsbank kann derzeit mit zusätzlich EUR 100,00 Geldprämie eröffnet werden. Die Aktion mit Geldprämie läuft im kurzen Zeitraum vom 12.10.21 bis zum 1.11.21 (wurde verlängert) und trägt den Namen "Happy Trading Days". Voraussetzungen für den Erhalt der Geldprämie sind drei bis 30.11.21 ausgeführte Orders mit einem Mindestvolumen von jeweils EUR 500,00 und dass in den vergangenen sechs Monaten kein Depot bei Consorsbank geführt wurde. Da über Tradegate in den ersten sechs Monaten ohne Orderentgelt gehandelt werden kann - das ist das bislang schon geltende Neukundenangebot - ist der Teil mit den drei Trades leicht zu erfüllen. Die Geldprämie wird auf das Depot-Verrechnungskonto ausgezahlt. Von der Aktion ausgeschlossen sind die Sparpläne, das Depot für Minderjährige sowie das "Young Trader-Zero".
- Zum "JuniorDepot" der comdirect läuft im langen Zeitraum vom 4.10.21 bis zum 31.1.22 ein weiteres Mal die Eröffnungsaktion mit Sachprämien, bei der ein Bobby Car, ein großes Set mit Kunststoffbausteinen oder ein Bluetooth-Over-Ear-Kopfhörer das Geschenk sind. Die Sachprämien haben jeweils einen Wert von ca. EUR 25,00. Die Teilnahmebedingungen für die Aktion sind erfüllt, wenn der Depotantrag in dem genannten Zeitraum online erstellt wird und bis 14.2.22 postalisch bei comdirect eingeht, alle weiteren zum Abschluss notwendigen Unterlagen müssen bis 28.2.22 vorliegen. Wurde innerhalb der vergangenen zwölf Monate für den Minderjährigen ein Depot bei comdirect geführt, so kann kein neues mit Prämie eröffnet werden. Das JuniorDepot ist in den ersten sechs Monaten ohne Depotgebühr, und auch danach, sofern entweder ein Wertpapiersparplan bespart wird oder zwei Trades im Quartal durchgeführt werden.
- maxblue setzt seine Aktion zur ETF-Einmalanlage im Zeitraum 1.10.21 bis 31.12.21 mit allen verfügbaren Invesco-ETFs fort. Im vorangegangenen Quartal waren es ETFs von Amundi und Vanguard. Durch die Aktionskonditionen werden diese Käufe mit einem Preisnachlass von EUR 8,90 auf das reguläre Orderentgelt ausgeführt, dies gilt an den Handelsplätzen Baader Bank, Lang & Schwarz, Société Générale und Tradegate für Orders im Gegenwert ab EUR 1.000. Für Online-Orders bis zum Gegenwert von jeweils EUR 3.550 fällt hier somit unterm Strich kein Orderentgelt an.
- Zum Monatswechsel von September auf Oktober endeten bei Smartbroker und onvista bank planmäßig die Neukundenangebote, neue Aktionen legten die beiden im Anschluss daran nicht auf. Beim S Broker endete das Neukundenangebot mit kurzzeitig EUR 2,00 pro Trade, stattdessen ist wieder das vorteilhaftere Angebot mit EUR 300,00 Orderguthaben verfügbar: Das Orderguthaben ist sechs Monate lang gültig und wird bei den nächsten Transaktionen auf die Orderprovision angerechnet. Sofern ein Guthaben vorliegt, wird es im Online-Zugang unter "Sicherheit & Service" angezeigt. Nicht angerechnet wird das Guthaben auf zu zahlende Ausgabeaufschläge von Fonds und Orderprovisionen im CFD-Handel sowie bei Spar- und Auszahlungsplänen. Auf den Eröffnungsunterlagen muss der Referenz-Code "Aktion300" vermerkt sein, bei Nutzung der Online-Depoteröffnung und Abschluss über die entsprechende Aktionsseite wird dieser automatisch eingedruckt. Als Neukunde zählt, wer in den letzten vergangenen Monaten kein Kunde des S Brokers war.
- Trade Republic, bislang ein ausschließlich per App nutzbarer Low-Cost-Broker, erweitert sein Angebot zweieinhalb Jahre nach seinem Start um eine Browserversion. Dadurch besteht auch über PCs, Laptops und Tablets Zugang zum Depot, was laut der Aussendung vom 28.9.21 der mit Abstand am meisten nachgefragte Wunsch der Kunden gewesen sei. Die Browserversion ist wie die App auf eine möglichst einfache Bedienung ausgelegt, was im Vergleich zu klassischen Online-Brokern mit einem reduzierten Informationsangebot einhergeht. Trade Republic stellt die Browserversion allerdings nicht gleich allen Kunden zur Verfügung, die meisten müssen sich noch gedulden, denn Trade Republic wird nach und nach freischalten und die freigeschalteten Kunden per E-Mail benachrichtigen. Die Kunden müssen dabei nicht aktiv werden. Trade Republic beginnt ab sofort mit einer Auswahl von Kunden in Deutschland. Innerhalb weniger Wochen sollen danach weitere in Deutschland, Frankreich und Österreich freigeschaltet werden. Um sich im Webinterface einzuloggen, benötigt man wie bei der App seine registrierte Telefonnummer und seine 4-stellige PIN. Im Anschluss bekommt man jedes Mal einen Code auf das Smartphone geschickt, den man eingeben muss. Der Browser darf gemäß den Angaben nicht älter als ein Jahr sein.
- Eines der wenigen Merkmale, die bei Smartbroker weniger ideal sind, ist die fehlende App für ein bequemes Trading per Smartphone. Angekündigt war, sie komme im Laufe des Jahres 2021. Jetzt wurde eingeräumt, dass dieser Termin nicht mehr zu halten ist und die App im ersten Halbjahr 2022 live gehen werde. Matthias Hach, Vorstandsvorsitzender der hinter Smartbroker stehenden wallstreet:online capital AG, begründete die Verschiebung unter anderem damit, dass "das perfekte digitale Erlebnis" geschaffen werden solle.
- Bei maxblue gibt es seit 2.9.21 ein Eröffnungsangebot für Neukunden, die zum Zeitpunkt der Depoteröffnung volljährig, aber noch unter 30 Jahre alt sind. Bis zum 31.12.23 können diese zum Aktionspreis von EUR 2,90 je Trade handeln. Nicht abgedeckt davon sind das von maxblue erhobene Handelsplatzentgelt (für Xetra Frankfurt EUR 2,00, für inländische Präsenzbörsen EUR 4,50, für US-Börsen EUR 15,00, für sonstige Auslandsbörsen EUR 29,00), fremde Entgelte wie Börsengebühren und Maklercourtage sowie Offline-Bearbeitungsentgelte, sie werden zusätzlich erhoben. Der Aktionspreis ersetzt rein den Bestandteil des Orderentgelts, der sich normalerweise aus 0,25% vom Kurswert, mindestens aber EUR 8,90 und maximal EUR 58,90, errechnet. Er gilt für alle Wertpapiere, die über eine Börse oder über den außerbörslichen Handel gekauft oder verkauft werden. Wie lange das Angebot erhältlich sein wird, ist offen. Als Neukunde zählt, wer in den vergangenen sechs Monaten kein maxblue-Depot hatte. Bei Gemeinschaftsdepots müssen beide Depotinhaber die Altersbedingung erfüllen.
- 1822direkt stockte am 1.9.21 bei ihrem Angebot für Depot-Neukunden den Amazon-Einkaufsgutschein betreffend auf. Er hat nun einen Wert von EUR 100,00, zuvor EUR 75,00. Allerdings sind dafür nun mindestens drei Trades bis spätestens 30.11.21 zu erbringen und Sparplanausführungen werden nicht mehr mitgezählt. Zuvor war lediglich eine Handelsaktivität - Trade oder Sparplanausführung - notwendig. Das Angebot für Depot-Neukunden der 1822direkt besteht aus zwei weiteren Bestandteilen, die unverändert blieben, dem vergünstigten Orderpreis in den ersten sechs Monaten und dem bei sehr vielen Trades erhältlichen 2-Gramm- bzw. 5-Gramm-Goldbarren.
- Scalable Capital weitete sein Sparplanangebot umfassend aus. "Alle Hürden sind gefallen", kommentiert dies Erik Podzuweit, Co-Gründer und Geschäftsführer von Scalable Capital, in einer Pressemitteilung vom 27.8.21. Ab sofort sind alle Sparpläne in Aktien und ETFs generell ohne Orderentgelt, auch im "Free Broker"-Modell, wo bislang nur der erste Sparplan pro Monat ohne Orderentgelt war und ansonsten bei Einmalanlagen (Ausnahme ETFs der Aktionspartner) und Verkäufen über gettex EUR 0,99 je Trade anfallen. Die Mindestsparrate setzte Scalable Capital auf EUR 1,00 (vorher EUR 25,00) herab. Die Anzahl der verfügbaren ETFs ist auf mehr als 1.900 (vorher 1.500) erweitert worden. Im Septembers passte Scalable Capital zudem bei den Ausführungsintervallen an, statt der bislang ausschließlich monatlich möglichen Ausführung kann der Anleger frei festlegen, ob alle ein, zwei oder drei Monate ausgeführt werden soll, und dies mit einer Wahlmöglichkeit zwischen neun Sparterminen im Monat (1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22. oder 25. eines Monats). Der Anleger kann auch entscheiden, ob der Anlagebetrag vom Guthaben des Depot-Verrechnungskontos oder per Lastschrifteinzug von einem externen Girokonto abgebucht werden soll, bislang war nur der Lastschrifteinzug möglich. Die Sparpläne in Aktien und ETFs werden bei Scalable Capital auf gettex zur Ausführung gebracht, zu einem "möglichst geeigneten Zeitpunkt im Laufe des Tages"; möglicherweise ist der Kurs so tendenziell etwas schlechter als zum Beispiel bei einem Online-Broker, der die Aufträge zu festen Zeiten an Xetra Frankfurt leitet.