Brokerage: Vergleich

Das Anlegerprofil "ETF-Käufer" kennzeichnet ein Wertpapierdepot, das in erster Linie für börsengehandelte Indexfonds (ETFs) bzw. Sparpläne darauf genutzt wird. Wichtig bei diesem Musterprofil sind die Orderpreise für Einmalanlagen und Sparpläne in ETFs und die Anzahl an sparplanfähigen ETFs. Bestenfalls gibt es ETF-Aktionen, bei denen Kaufgebühren komplett entfallen. ETF-Portfolios, die Anlagegelder breit streuen, lassen sich dadurch kostengünstig aufbauen.

Depotverwaltung12345
ProduktnameDirekt-DepotDepotFree BrokerDepotDepot
jährlicher Depotpreis in % vom Depotvolumen (inklusive Mehrwertsteuer)----0,10% (auf Anteile in gemanagten Fonds und in ETFs wird kein Depotpreis erhoben)
Leistungspauschale p. a.-----
Verzinsung VerrechnungskontoGuthabenteile bis EUR 100.000: 0,001%,
Guthabenteile ab EUR 100.001: -0,50%

(Änderung zum 1.11.21: Guthabenteile bis EUR 50.000: 0,001%,
Guthabenteile ab EUR 50.001: -0,50%)
- -Guthabenteile bis 15% der Cashquote: -,
Guthabenteile ab 15% der Cashquote: -0,50%*
-0,50%
Kontoauszugonline kostenfrei (Auszug quartalsweise)online kostenfrei (Auszug quartalsweise), per Post EUR 1,50 pro Versand zzgl. Porto (jedes Dokument)online kostenfrei (Auszug monatlich)online kostenfrei, per Post Portobelastung (Auszug monatlich)online kostenfrei, per Post EUR 5,90 pro Versand (jedes Dokument)


Preise für Online-Transaktionen, Xetra Frankfurt
Order für EUR 2.000EUR 11,80EUR 11,45EUR 5,49EUR 4,82mind. EUR 8,27
Order für EUR 3.000EUR 14,30EUR 13,95EUR 5,49EUR 4,82mind. EUR 8,27
Order für EUR 5.000EUR 19,30EUR 18,95EUR 5,49EUR 4,82mind. EUR 8,27
GebührberechnungEUR 4,90 Grundgebühr + 0,25% vom Kurswert (Grundgebühr + Orderprovision max. EUR 69,90) + EUR 1,90 HandelsplatzgebührEUR 4,95 Grundgebühr + 0,25% vom Kurswert (Grundgebühr + Orderprovision mind. EUR 9,95, max. EUR 69,00) + EUR 1,50 HandelsplatzgebührEUR 3,99 + 0,01% vom Kurswert Handelsplatzgebühr (mind. EUR 1,50)EUR 4,00 + 0,00657% vom Kurswert Börsengebühren (mind. EUR 0,82)EUR 5,90 + mind. EUR 2,37 Börsengebühren
Limitgebühr-----
Mehrkosten bei taggleicher Teilausführung-in Bezug auf die Handelsplatzgebühr---


Fonds/ETFs
Anzahl der über Fondsgesellschaften beziehbaren gemanagten Fondsca. 7.100mehr als 10.000-, jedoch können 2.000 Fonds ohne Orderentgelt über gettex gehandelt werdenmehr als 10.000ca. 3.800
davon rabattiert bei Einmalanlageca. 4.500 Fonds mit überwiegend 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag, Liste mit ausgewählten Fonds zu 100% Rabattca. 2.600 Fonds mit überwiegend 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag, Liste mit ausgewählten Fonds zu 100% Rabatt-alle Fonds können ohne Ausgabeaufschlag über die Fondsgesellschaft bezogen werden, bei Kauf und Verkauf fallen allerdings pauschal EUR 4,00 Orderentgelt anca. 3.800 Fonds mit 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag, Liste mit 40 Fonds ohne Ausgabeaufschlag bei Anlagebetrag ab EUR 1.500
Anzahl der als Sparplan verfügbaren gemanagten Fonds652, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der Einmalanlage (jedoch in Form von zusätzlichen Fondsanteilen) 620, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der EinmalanlageSparpläne in Fonds werden nicht unterstützt1.019, Sparplanausführung ohne Ausgabeaufschlag und ohne Orderentgeltca. 2.100, kein Rabatt als Sparplan
Anzahl der als Sparplan verfügbaren ETFs8256801.9006311.140
Gebührberechnung bei ETF-Sparplanausführunggebührenfrei1,50% vom Kurswertgebührenfrei, aber Spread (Aufschlag im Kurs enthalten)0,20% vom Kurswert (mind. EUR 0,80)gebührenfrei, aber Spread (Aufschlag im Kurs enthalten)
Ausführungsort bei ETF-SparplanXetra Frankfurt, gegen 9:00 UhrTradegate, gegen 9:30 Uhrgettex, zu einem "möglichst geeigneten Zeitpunkt im Laufe des Tages"Lang & Schwarz, gegen 9:15 Uhraußerbörslich über einen Market-Maker
ETF-Aktionskonditionenals Einmalanlage sind 162 ETFs von Amundi, BNP Paribas Easy, Fidelity, Franklin Templeton, iShares und Xtrackers ohne Orderentgelt über den Direkthandel erwerbbar (gültig bis 31.12.21, für Orders im Gegenwert ab EUR 1.000, ING behält sich die jederzeitige Anpassung der ETF-Auswahl vor)als Einmalanlage sind 70 ETFs von Amundi, BNP Paribas Easy, Lyxor und Vanguard ohne Orderentgelt über Tradegate erwerbbar und 150 ETFs derselben Partner für EUR 3,95 Orderentgelt über Tradegate (gültig jeweils bis 31.12.21), als Sparplan sind 270 ETFs von Amundi (gültig bis 31.12.22), BNP Paribas Easy (gültig bis auf Weiteres), Lyxor (gültig bis 31.12.22) und Xtrackers (gültig bis 31.12.22) ohne Orderentgelt erwerbbarals Einmalanlage sind 600 ETFs von Invesco, iShares und Xtrackers ohne Orderentgelt über gettex erwerbbar (gültig bis auf Weiteres)als Sparplan sind 280 ETFs von Amundi, Lyxor und Xtrackers ohne Orderentgelt erwerbbar (gültig bis 31.12.22)als Einmalanlage sind 160 ETFs von Amundi, iShares, Xtrackers, VanEck, Vanguard und WisdomTree ohne Orderentgelt über Tradegate, Baader Bank, Lang & Schwarz, gettex und Quotrix erwerbbar (gültig bis auf Weiteres, für Orders im Gegenwert ab EUR 1.000)
Orderintervall Sparplanalle ein, zwei oder drei Monatealle ein, zwei, drei oder sechs Monatealle ein, zwei oder drei Monate (mit Wahlmöglichkeit zwischen vier Sparterminen im Monat)alle ein, zwei, drei oder sechs Monatealle ein, drei oder sechs Monate
Mindestsparrate SparplanEUR 1,00EUR 25,00EUR 1,00EUR 25,00EUR 25,00


Service
ausländische Börsenplätze625-2311
außerbörslicher Handelja (17 Partner)ja (21 Partner)-ja (16 Partner)ja (19 Partner)
Neuemissionschancen über Konsortialbankmittel
(ING Bank N. V.)
mittel
(BNP Paribas)
mittel
(Baader Bank)
mittel
(BNP Paribas)
gering
(flatex Bank)
Intradayhandel
kostenlose Realtimekurse
TAN-VerfahreniTAN, appTAN, photoTAN mit Lesegerät (Lesegerät EUR 32,00)appTANSmartphone-Gerätebindung und PasswörterQR-TANappTAN
HBCI-Brokeragemit PIN/TANmit PIN/TANmit PIN/TAN-mit PIN/TAN
Mobile BrokerageApp für iOS und AndroidApp für iOS und AndroidApp für iOS und Android-App für iOS und Android
Depoteröffnung für Minderjährige--
VideoIdent möglich- Eröffnungsantrag papierlos Eröffnungsantrag papierlos, auch E-Ident möglich Eröffnungsantrag papierlos
Neukundenaktion--
Erfahrungsberichte von Bankkunden
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Bewertung ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★
zuletzt aktualisiert am 18.9.21 um 12:25 Uhr
berücksichtigte Anbieter

ING: Es erfolgt gemäß den Sonderbedingungen zum "Direkt-Depot" eine automatische Wiederanlage von Ausschüttungen von bei ING sparplanfähigen Fonds und ETFs. Und zwar ab einem Mindestausschüttungsbetrag von EUR 75,00 und unabhängig davon, ob der Fonds oder ETF als Sparplan oder Einmalanlage erworben wurde. Die automatische Wiederanlage ist gebührenfrei und erfolgt bei Fonds auch ohne die Erhebung eines Ausgabeaufschlags. Der automatischen Wiederanlage kann der Kunde generell widersprechen, dies ist formlos per E-Mail möglich.

ING: Bei Fondsverkauf über die Fondsgesellschaft erhebt ING eine Gebühr von EUR 4,90. Normalerweise ist das bei Brokerage-Angeboten nicht bepreist.

Consorsbank: In Frankreich und Spanien ist Consorsbank mittelbar vertreten. Zu den dortigen Börsen bietet Consorsbank aus diesem Grund die gleichen günstigen Preise wie im deutschen Handel.

Consorsbank: Ab durchschnittlich 100 Trades/Jahr bietet Consorsbank im StarTrader Club günstigere Gebühren und weitere Services.

Scalable Capital: Bei Scalable Capital besteht lediglich an zwei Handelsplätzen die Möglichkeit zu handeln: auf Xetra Frankfurt zum abgebildeten Orderentgelt zuzüglich Handelsplatzgebühr und an gettex zu pauschal EUR 0,99 pro Order. Für den Handel an gettex ist bei Scalable Capital ein Mindestordervolumen von EUR 250,00 vorgegeben, ausgenommen davon ist der vollständige Verkauf einer Position. Aus Kundensicht indirekte Kosten entstehen bei gettex durch die Spreads, die gegebenenfalls größer sind als an den liquideren Börsen, insbesondere außerhalb der Handelszeiten von Xetra Frankfurt, an denen keine Referenz gegeben ist.

Scalable Capital: Das Depot und das Depot-Verrechnungskonto werden von der Baader Bank geführt. Scalable Capital selbst besitzt keine Banklizenz, kümmert sich bei dem Vertragsverhältnis um die Nutzeroberfläche, die Kundenbetreuung und das Marketing.

Scalable Capital: Eingehende Depotüberträge sind möglich, müssen jedoch über Scalable Capital beauftragt werden; nur bei Scalable Capital handelbare Wertpapiere können übertragen werden. Abgehende Depotüberträge sind nur im Rahmen einer Depotauflösung möglich.

Scalable Capital: Der Orderpreis im Free-Broker-Modell wird anders als bei anderen Online-Brokern bzw. Low-Cost-Brokern steuerlich nicht automatisch als Kauf- bzw. Verkaufskosten berücksichtigt. In die von der Baader Bank vorgenommene Berechnung der auf Kapitalerträge zu zahlenden Steuern fließen nur die Kauf- und Verkaufskurse ein, teilte Scalable Capital auf Nachfrage mit. Der Anleger könne die gezahlten Orderpreise gegebenenfalls aber in seiner Steuererklärung geltend machen. Im Preis- und Leistungsverzeichnis ist der Orderpreis als "Entgelt für Abschlussvermittlung" ausgewiesen, und er fällt seitens Scalable Capital an, nicht seitens der Baader Bank. Ebenso wird es beim Pauschalpreis des Prime-Broker-Modells gehandhabt, wobei dieser ohnehin wohl eher wie eine Depotgebühr zu sehen ist; Depotgebühren können nicht steuermindernd angesetzt werden, sie sind mit dem Sparerpauschbetrag abgegolten.

Scalable Capital: Neben dem Free-Broker-Modell gibt es auch das Prime-Broker-Abo für monatlich EUR 2,99. Durch das Abo entfällt auf gettex das Orderentgelt - sowohl bei den Einmalanlagen als auch zu allen ETF-Sparplänen. An das Abo ist man mindestens zwölf Monate gebunden, der Abopreis wird jährlich im Voraus belastet.

*Smartbroker: Die Cashquote ist hier das durchschnittliche Verhältnis von Guthaben auf dem Depot-Verrechnungskonto zum Gesamtvermögen. Das Gesamtvermögen setzt sich aus dem in Euro unterhaltenen Guthaben auf dem Depot-Verrechnungskonto und dem Bestand an Wertpapieren zusammen. Bei der Berechnung werden die jeweiligen Tagessalden herangezogen. Nur wenn die Cashquote mehr als 15% beträgt, muss der Kunde für die Guthabenteile darüber einen Negativzins zahlen. Für neue Geldeingänge ist die Erhebung von Negativzinsen für drei Monate ab dem jeweiligen Buchungstag ausgesetzt; das dürfte in der Regel völlig ausreichend sein, um neue Wertpapierpositionen aufzubauen.

Smartbroker: Es wird auch ein Gratis-Handel ermöglicht: Aktien, Anleihen, Fonds und ETFs können bei einem Ordervolumen ab EUR 500,00 am Handelsplatz gettex ganz ohne Orderpreis gehandelt werden, oder zum Preis von EUR 1,00 pro Trade am Handelsplatz Lang & Schwarz. Bei einem Ordervolumen unterhalb von EUR 500,00 wird in beiden Fällen ein Orderpreis von EUR 4,00 zuzüglich Fremdspesen abgerechnet. Aus Kundensicht indirekte Kosten entstehen durch die Spreads, die gegebenenfalls größer sind als an den liquideren Börsen, insbesondere außerhalb der Handelszeiten von Xetra Frankfurt, an denen keine Referenz gegeben ist.

Smartbroker: Das Depot und das Depot-Verrechnungskonto werden von der DAB BNP Paribas in München geführt. Der Smartbroker selbst besitzt keine Banklizenz, er kümmert sich bei dem Vertragsverhältnis um die Nutzeroberfläche, die Kundenbetreuung und das Marketing. Die DAB BNP Paribas, aus der früheren DAB bank hervorgegangen, ist wie Consorsbank mittlerweile eine Marke der BNP Paribas S. A. Die DAB BNP Paribas ist dabei auf das B-to-B-Geschäft mit Finanzdienstleistern spezialisiert.

Smartbroker: Bei freiwilligen Kapitalmaßnahmen, zum Beispiel bei der Teilnahme an Kapitalerhöhungen, erhebt der Smartbroker jeweils eine Gebühr von EUR 0,50. Zins- und Dividendenzahlungen aus dem Depot, die nicht sofort reinvestiert werden, sind vom Smartbroker hingegen als obligatorische Kapitalmaßnahmen eingeordnet und nicht bepreist.

flatex: Die Vorteile der "VIP Clubs" können bei mindestens 500 Transaktionen in den vergangenen zwölf Monaten genutzt werden oder einer in Anspruch genommenen Kreditlinie von durchschnittlich mindestens EUR 75.000 in den vergangenen zwölf Monaten. Für die betreffenden Kunden entfallen das Depotführungsentgelt und der Negativzins auf Guthaben. Außerdem erhalten sie eine schnellere Erreichbarkeit durch eine VIP-Telefonnummer und E-Mail und werden zu VIP-Club-Events eingeladen. Der VIP-Status wird auf Anfrage eingeräumt und halbjährlich überprüft, zum 30.6. und 31.12. eines jeden Jahres.


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