Brokerage: Vergleich

Das Anlegerprofil "Kleinanleger" kennzeichnet ein durchschnittliches Depotvolumen von EUR 10.000 und eine Ordergröße von EUR 1.000 bis EUR 2.000. Es werden bis zu 8 Trades im Jahr durchgeführt. Es wird gleichermaßen in Aktien/Anleihen und Fonds investiert. Wichtig ist bei diesem Musterprofil eine günstige Depotverwaltung, wünschenswert wäre generell ein transparentes Gebührenmodell.

Depotverwaltung12345
ProduktnameDirekt-DepotDKB-BrokerDepotDepotWertpapierdepot
jährlicher Depotpreis in % vom Depotvolumen (inklusive Mehrwertsteuer)-----
Leistungspauschale p. a.-----
Verzinsung VerrechnungskontoGuthabenteile bis EUR 100.000: 0,001%,
Guthabenteile ab EUR 100.001: -0,50%
Guthabenteile bis EUR 100.000: -,
Guthabenteile ab EUR 100.001: -0,50%
Guthabenteile bis EUR 100.000: -,
Guthabenteile ab EUR 100.001: -0,50%
Guthabenteile bis 15% der Cashquote: -,
Guthabenteile ab 15% der Cashquote: -0,50%*
0,01% für das Gesamt­guthaben
Kontoauszugonline kostenfrei (Auszug quartalsweise)online kostenfrei (Auszug monatlich)kostenfrei per Post (Auszug jährlich)online kostenfrei, per Post Portobelastung (Auszug monatlich)kostenfrei per Post (Auszug jährlich)


Preise für Online-Transaktionen, Xetra Frankfurt
Order für EUR 1.000EUR 9,30 EUR 10,00EUR 10,90EUR 4,82EUR 7,90
Order für EUR 2.000EUR 11,80EUR 10,00EUR 10,90EUR 4,82EUR 7,90
GebührberechnungEUR 4,90 Grundgebühr + 0,25% vom Kurswert (Grundgebühr + Orderprovision max. EUR 69,90) + EUR 1,90 Handelsplatzgebührbis EUR 10.000: EUR 10,00,
ab EUR 10.001: EUR 25,00
0,25% vom Kurswert (mind. EUR 8,90, max. EUR 58,90) + EUR 2,00 HandelsplatzgebührEUR 4,00 + 0,00657% vom Kurswert Börsengebühren (mind. EUR 0,82)0,20% vom Kurswert (mind. EUR 7,90, max. EUR 29,90)
Limitgebühr-----
Mehrkosten bei taggleicher Teilausführung-----


Fonds/ETFs
Anzahl der über Fondsgesellschaften beziehbaren gemanagten Fondsca. 7.100mehr als 10.000mehr als 10.000mehr als 10.000mehr als 10.000
davon rabattiert bei Einmalanlageca. 4.500 Fonds mit überwiegend 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag, Liste mit ausgewählten Fonds zu 100% Rabattalle Fonds können ohne Ausgabeaufschlag über die Fondsgesellschaft bezogen werden, bei Kauf und Verkauf fallen allerdings pauschal EUR 25,00 Orderentgelt anca. 6.300 Fonds mit 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlagalle Fonds können ohne Ausgabeaufschlag über die Fondsgesellschaft bezogen werden, bei Kauf und Verkauf fallen allerdings pauschal EUR 4,00 Orderentgelt analle Fonds mit 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag, Liste mit ausgewählten Fonds bis zu 100% Rabatt
Anzahl der als Sparplan verfügbaren gemanagten Fonds607, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der Einmalanlage (jedoch in Form von zusätzlichen Fondsanteilen) mehr als 1.800, Sparplanausführung ohne Ausgabeaufschlag für pauschal EUR 1,50 Orderentgelt, Liste mit ca. 200 Fonds ohne Ausgabeaufschlag und ohne Orderentgelt240, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der Einmalanlage, Liste mit 25 ausgewählten Fonds zu 100% Rabatt1.441, Sparplanausführung ohne Ausgabeaufschlag und ohne Orderentgeltca. 2.400, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der Einmalanlage
Anzahl der als Sparplan verfügbaren ETFs717885192631900
Gebührberechnung bei ETF-Sparplanausführung1,75% vom KurswertEUR 1,501,25% vom Kurswert0,20% vom Kurswert (mind. EUR 0,80)EUR 0,85
Ausführungsort bei ETF-SparplanXetra Frankfurt, gegen 9:00 UhrTradegate, zwischen 12:00 und 12:30 UhrXetra Frankfurt, gegen 9:00 UhrLang & Schwarz, gegen 9:15 UhrTadegate, gegen 12:00 Uhr
ETF-Aktionskonditionenals Einmalanlage sind 181 ETFs von Amundi, BNP Paribas Easy, Franklin Templeton, iShares und Xtrackers ohne Orderentgelt über den Direkthandel erwerbbar (gültig bis 31.12.21, für Orders im Gegenwert ab EUR 1.000, ING behält sich die jederzeitige Anpassung der ETF-Auswahl vor), als Sparplan sind 144 ETFs von Amundi, Franklin Templeton, Invesco und Lyxor ohne Orderentgelt erwerbbarals Einmalanlage sind 100 ETFs von Amundi und Lyxor für EUR 3,49 Orderentgelt über die Baader Bank erwerbbar (gültig bis 31.12.21, für Orders im Gegenwert ab EUR 1.000), als Sparplan sind 115 ETFs von Amundi, Lyxor und Vanguard für jeweils EUR 0,49 Orderentgelt erwerbbar (gültig bis 31.12.21)als Sparplan sind 96 ETFs von Amundi, Vanguard und Xtrackers ohne Orderentgelt erwerbbar (gültig bis 30.9.21, bei Sparplanrate bis maximal jeweils EUR 250,00)als Sparplan sind 280 ETFs von Amundi, Lyxor und Xtrackers ohne Orderentgelt erwerbbar (gültig bis 31.12.22)-
Orderintervall Sparplanalle ein, zwei oder drei Monatealle ein, zwei, drei, sechs oder zwölf Monatealle ein, zwei, drei, sechs oder zwölf Monatealle ein, zwei, drei oder sechs Monatealle ein, zwei, drei, sechs oder zwölf Monate
Mindestsparrate SparplanEUR 1,00EUR 50,00EUR 50,00EUR 25,00EUR 25,00


Service
ausländische Börsenplätze6323321-
außerbörslicher Handelja (17 Partner)ja (13 Partner)ja (22 Partner)ja (16 Partner)-
Neuemissionschancen über Konsortialbankmittel
(ING Bank N. V.)
gut
(Sparkassengruppe)
gut
(Deutsche Bank)
mittel
(BNP Paribas)
mittel
(Santander)
Intradayhandeljajajajaja
kostenlose Realtimekurseja-jaja-
TAN-VerfahreniTAN, appTAN, photoTAN mit Lesegerät (Lesegerät EUR 32,00)appTAN, chipTAN comfort (Kartenleser nicht über die Bank beziehbar)mTAN (EUR 0,09/mTAN), photoTANQR-TANmTAN (kostenfrei), appTAN
HBCI-Brokeragemit PIN/TANmit PIN/TAN oder mit Chipkarte (Chipkarte EUR 7,50)mit PIN/TAN oder mit Chipkarte (Chipkarte EUR 10,00)--
Mobile BrokerageApp für iOS und AndroidApp für iOS und Androiddeutsche-bank.mobi sowie App für iOS und Android--
Depoteröffnung für Minderjährigejajaja--
VideoIdent möglich--ja, Eröffnungsantrag papierlosja, Eröffnungsantrag papierlosja, Eröffnungsantrag papierlos
Neukundenaktion---
Erfahrungsberichte von Bankkunden
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Bewertung
Brokerage-Vergleich aktualisiert am: 25.2.21 | 18:00 Uhr
teilnehmende Institute

ING: Es erfolgt gemäß den Sonderbedingungen zum "Direkt-Depot" eine automatische Wiederanlage von Ausschüttungen von bei ING sparplanfähigen Fonds und ETFs. Und zwar ab einem Mindestausschüttungsbetrag von EUR 75,00 und unabhängig davon, ob der Fonds oder ETF als Sparplan oder Einmalanlage erworben wurde. An Erwerbskosten fällt bei der Wiederanlage der bei ING gültige Ausgabeaufschlag an bzw. die Transaktionskosten für die Sparplan-Ausführung von ETFs. Dieser Vorgehensweise kann der Kunde generell widersprechen, dies ist formlos per E-Mail möglich.

ING: Bei Fondsverkauf über die Fondsgesellschaft erhebt ING eine Gebühr von EUR 4,90. Normalerweise ist das bei Brokerage-Angeboten nicht bepreist.

DKB: Das gebührenfrei geführte Girokonto "DKB-Cash" dient als Verrechnungskonto.

maxblue: Ab 125 Trades im Vorhalbjahr gewährt maxblue im Folgehalbjahr einen Rabatt von 10% auf die Ordergebühren, und ab 250 Trades einen Rabatt von 20% auf die Ordergebühren. Sparplanausführungen sowie Kapitaltransaktionen zählen dabei nicht. Der Zeitraum, um sich für die Vergünstigung zu qualifizieren, ist jeweils das Halbjahr vom 1.4. bis 30.9. sowie das Halbjahr vom 1.10. bis 31.3. Der darauf folgende Zeitraum für die Nutzung der Vergünstigung ist bei der erstmaligen Qualifizierung für diese oder beim Wechsel in eine andere Rabattstufe um die ersten sechs Tage verkürzt - beginnt am 7.10. bzw. 7.4. Rabattiert werden nur Transaktionen, die zu regulären Orderprovisionen abgerechnet werden. Von der Rabattierung ausgeschlossen sind Provisionen für Bezugsrechtehandel, Sparplanausführungen, Kapitaltransaktionen sowie weitere Provisionen der Bank bei der börslichen Ausführung, Telefon-/Fax-/Briefzuschläge, von Dritten berechnete Auslagen und fremde Kosten.

*Smartbroker: Die Cashquote ist hier das durchschnittliche Verhältnis von Guthaben auf dem Depot-Verrechnungskonto zum Bestand an Wertpapieren. Bei der Berechnung werden die jeweiligen Tagessalden herangezogen. Nur wenn die Cashquote mehr als 15% beträgt, muss der Kunde für die Guthabenteile darüber einen Negativzins zahlen. Für neue Geldeingänge ist die Erhebung von Negativzinsen für drei Monate ab dem jeweiligen Buchungstag ausgesetzt; das dürfte in der Regel völlig ausreichend sein, um neue Wertpapierpositionen aufzubauen.

Smartbroker: Es wird auch ein Gratis-Handel ermöglicht: Aktien, Anleihen, Fonds und ETFs können bei einem Ordervolumen ab EUR 500,00 am Handelsplatz gettex ganz ohne Orderpreis gehandelt werden, oder zum Preis von EUR 1,00 pro Trade am Handelsplatz Lang & Schwarz. Bei einem Ordervolumen unterhalb von EUR 500,00 wird in beiden Fällen ein Orderpreis von EUR 4,00 zuzüglich Fremdspesen abgerechnet. Aus Kundensicht indirekte Kosten entstehen durch die Spreads, die gegebenenfalls größer sind als an den liquideren Börsen, insbesondere außerhalb der Handelszeiten von Xetra Frankfurt, an denen keine Referenz gegeben ist.

Smartbroker: Das Depot und das Depot-Verrechnungskonto werden von der DAB BNP Paribas in München geführt. Der Smartbroker selbst besitzt keine Banklizenz, er kümmert sich bei dem Vertragsverhältnis um die Nutzeroberfläche, die Kundenbetreuung und das Marketing. Die DAB BNP Paribas, aus der früheren DAB bank hervorgegangen, ist wie Consorsbank mittlerweile eine Marke der BNP Paribas S. A. Die DAB BNP Paribas ist dabei auf das B-to-B-Geschäft mit Finanzdienstleistern spezialisiert.

Smartbroker: Bei freiwilligen Kapitalmaßnahmen, zum Beispiel bei der Teilnahme an Kapitalerhöhungen, erhebt der Smartbroker jeweils eine Gebühr von EUR 0,50. Zins- und Dividendenzahlungen aus dem Depot, die nicht sofort reinvestiert werden, sind vom Smartbroker hingegen als obligatorische Kapitalmaßnahmen eingeordnet und nicht bepreist.

Santander Consumer Bank: Es erfolgt eine automatische Wiederanlage bei gemanagten Fonds. Und zwar ab einem Mindestausschüttungsbetrag von EUR 50,00 und unabhängig davon, ob der Fonds als Sparplan oder Einmalanlage erworben wurde. An Erwerbskosten fällt bei der Wiederanlage der bei Santander Consumer Bank gültige Ausgabeaufschlag an. Dieser Vorgehensweise kann der Kunde generell widersprechen.


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