Brokerage: Vergleich

Das Anlegerprofil "Kleinanleger" kennzeichnet ein durchschnittliches Depotvolumen von EUR 10.000 und eine Ordergröße von EUR 1.000 bis EUR 2.000. Es werden bis zu 8 Trades im Jahr durchgeführt. Es wird gleichermaßen in Aktien/Anleihen und Fonds investiert. Wichtig ist bei diesem Musterprofil eine günstige Depotverwaltung, wünschenswert wäre generell ein transparentes Gebührenmodell.



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ProduktnameDirekt-DepotDKB-BrokerDepotBaader-Bank-DepotDepot
jährlicher Depotpreis in % vom Depotvolumen (inklusive Mehrwertsteuer)-----
Leistungspauschale p. a.-kostenlos geführt bei bargeldlosem Geldeingang ab EUR 700,00/Monat (sonst EUR 4,50/Monat); auch eigene Überweisungen von internen oder externen Konten zählen als Geldeingang; in den ersten drei Monaten ab Kontoeröffnung wird kein Kontopreis belastet; bis einschließlich 27 Jahre generell frei---
Verzinsung Verrechnungskonto1,25% für das Gesamt­guthaben---Guthabenteile bis EUR 999,00: -,
EUR 1.000 bis EUR 1.000.000: 1,30%,
Guthabenteile ab 1.000.001: -
Kontoauszugonline kostenfrei (Auszug quartalsweise)online kostenfrei (Auszug monatlich)kostenfrei per Post (Auszug jährlich)online kostenfrei (Auszug monatlich)online kostenfrei (Auszug monatlich)


Preise für Online-Transaktionen, Xetra Frankfurt
Order für EUR 1.000EUR 9,30 EUR 12,50EUR 10,90EUR 5,50EUR 6,00
Order für EUR 2.000EUR 11,80EUR 12,50EUR 10,90EUR 5,50EUR 6,00
GebührberechnungEUR 4,90 Grundgebühr + 0,25% vom Kurswert (Grundgebühr + Orderprovision max. EUR 69,90) + EUR 1,90 Handelsplatzgebührbis EUR 5.000: EUR 10,00,
EUR 5.001 - 20.000: EUR 15,00,
ab EUR 20.001: EUR 30,00,
jeweils + EUR 2,50 Handelsplatzgebühr
0,25% vom Kurswert (mind. EUR 8,90, max. EUR 58,90) + EUR 2,00 HandelsplatzgebührEUR 4,00 + 0,01% vom Kurswert Börsengebühren (mind. EUR 1,50)EUR 3,00 + Fremdspesen/Handelsplatzgebühr in Höhe von 0,015% vom Kurswert (mind. EUR 3,00)
Limitgebühr-----
Mehrkosten bei taggleicher Teilausführung----in Bezug auf die gesamten Transaktionspreise


ETFs/Fonds
Anzahl der als Sparplan verfügbaren ETFsca. 1.100ca. 2.000ca. 340ca. 1.300ca. 800
Gebührberechnung bei ETF-SparplanausführunggebührenfreiEUR 1,501,25% vom Kurswert0,20% vom Kurswert (mind. EUR 1,00)EUR 0,50
Ausführungsort bei ETF-SparplanXetra Frankfurt, gegen 9:00 UhrTradegate, zwischen 12:00 und 12:30 UhrXetra Frankfurt, gegen 9:00 Uhrgettexgettex, zwischen 15:45 Uhr und 17:15 Uhr
ETF-Aktionskonditionenals Einmalanlage sind 75 Themen-/Nachhaltigkeits-ETFs von Amundi, SPDR, VanEck, WisdomTree und Xtrackers ohne Orderentgelt über den Direkthandel (bei ETFs läuft das über Tradegate) erwerbbar und 87 Basis-ETFs derselben Partner für EUR 3,90 Orderentgelt (gültig bis 30.6.24, für Orders im Volumen ab EUR 1.000, ING behält sich die jederzeitige Anpassung der ETF-Auswahl vor)als Einmalanlage sind 200 ETFs von Amundi, SPDR und Xtrackers ohne Orderentgelt über die Baader Bank erwerbbar (gültig bis 31.12.25, für Orders im Volumen ab EUR 500,00)

als Sparplan sind 450 ETFs von Amundi, SPDR und Xtrackers ohne Ausführungsentgelt erwerbbar (gültig bis 31.12.25)
als Einmalanlage sind alle bei maxblue handelbaren ETFs von Xtrackers und Vanguard für lediglich EUR 2,49 Orderentgelt erwerbbar (gültig bis 28.3.24, für Online-Orders im Gegenwert größer EUR 1.000)

als Sparplan sind ca. 340 ETFs von Amundi, iShares, Vanguard und Xtrackers ohne Ausführungsentgelt erwerbbar (gültig bis 31.12.24, bei Sparplanrate bis maximal jeweils EUR 250,00)
als Sparplan sind rund 1.100 ETFs von Amundi, SPDR und Xtrackers ohne Ausführungsentgelt erwerbbar (gültig bis auf Weiteres)als Sparplan sind 550 ETFs von Amundi, iShares und Xtrackers ohne Ausführungsentgelt erwerbbar (gültig bis auf Weiteres)
Anzahl der über Fondsgesellschaften beziehbaren gemanagten Fondsca. 7.100mehr als 10.000mehr als 10.000mehr als 10.000mehr als 10.000
davon rabattiert bei Einmalanlageca. 4.500 Fonds mit überwiegend 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlagalle Fonds können ohne Ausgabeaufschlag über die Fondsgesellschaft bezogen werden, bei Kauf und Verkauf fallen allerdings EUR 10,00 Orderentgelt bei einem Volumen bis EUR 5.000 an, EUR 15,00 Orderentgelt bei einem Volumen größer EUR 5.000 bis 20.000 und EUR 30,00 Orderentgelt bei einem Volumen größer EUR 20.000ca. 6.300 Fonds mit 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlagalle Fonds können ohne Ausgabeaufschlag über die Fondsgesellschaft bezogen werden, bei Kauf und Verkauf fallen allerdings pauschal EUR 4,00 Orderentgelt analle Fonds können ohne Ausgabeaufschlag über die Fondsgesellschaft bezogen werden, bei Kauf und Verkauf fallen allerdings pauschal EUR 3,00 Orderentgelt + EUR 3,75 Spesen der Baader Bank an
Anzahl der als Sparplan verfügbaren gemanagten Fonds652, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der Einmalanlage (jedoch in Form von zusätzlichen Fondsanteilen) mehr als 1.800, Sparplanausführung ohne Ausgabeaufschlag für pauschal EUR 1,50 Ausführungsentgelt, Liste mit ca. 26 Fonds ohne Ausgabeaufschlag und ohne Ausführungsentgelt240, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der Einmalanlage, Liste mit 30 ausgewählten Fonds zu 100% Rabattca. 700, Ausführung ohne Orderentgelt über gettexca. 100 Fonds von Amundi, DJE und DWS, Ausführung ohne Orderentgelt über gettex
Orderintervall bei Sparplänenalle ein, zwei oder drei Monate (wahlweise zum 1. oder 15. eines Monats)alle ein, zwei, drei, sechs oder zwölf Monate (wahlweise zum 5. oder 20. eines Monats)alle ein, zwei, drei, sechs oder zwölf Monate (zum 20. eines Monats)alle ein, zwei, drei oder sechs Monate (wahlweise zum 3. oder 18. eines Monats)alle ein oder drei Monate (zum 10. eines Monats)
Mindestsparrate bei SparplänenEUR 1,00EUR 25,00EUR 25,00EUR 25,00EUR 20,00


Service
ausländische Börsenplätze632331821
Intradayhandel
kostenlose Realtimekurse-
Neuemissionschancen über Konsortialbankmittel
(ING Bank N. V.)
gut
(Sparkassengruppe)
gut
(Deutsche Bank)
mittel
(Baader Bank)
mittel
(Baader Bank)
TAN-VerfahrenappTAN, photoTAN mit Lesegerät (Lesegerät EUR 32,00)appTAN, chipTAN comfort (Kartenleser nicht über die Bank beziehbar)mTAN (EUR 0,09/mTAN), photoTANappTANmTAN (kostenfrei)
Wertpapierhandel per App App für iOS und Android App für iOS und Android App für iOS und Android
Gemeinschaftsdepot bei gemeinsamen Wohnsitz--
Depoteröffnung für Minderjährige--
VideoIdent-
E-Ident (Online-Ausweisfunktion des Personalausweises)---
Neukundenaktion--Geschenk-Geschenk
Erfahrungsberichte von Bankkunden
Link zum Anbieter
Bewertung ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★
berücksichtigte Anbieter|Rankingkriterien|zuletzt aktualisiert am 19.3.24 um 9:25 Uhr

Bitte beachten Sie: Beim Ordern sind neben dem Orderpreis bzw. beim Sparplan neben dem Ausführungspreis auch der Spread und eventuell Fremdspesen ein Kostenfaktor. Zusätzlich können Produktkosten anfallen. Es ist ebenfalls möglich, dass Brokerage-Anbieter Zuwendungen von bestimmten Handelsplätzen oder Produktanbietern erhalten. Investitionen in Wertpapiere bergen neben Chancen auch Risiken.

ING: Es erfolgt gemäß den Sonderbedingungen zum "Direkt-Depot" eine automatische Wiederanlage von Ausschüttungen von bei ING sparplanfähigen Fonds und ETFs. Und zwar ab einem Mindestausschüttungsbetrag von EUR 75,00 und unabhängig davon, ob der Fonds oder ETF als Sparplan oder Einmalanlage erworben wurde. Die automatische Wiederanlage ist gebührenfrei und erfolgt bei Fonds auch ohne die Erhebung eines Ausgabeaufschlags. Sofern der Kunde keine automatische Wiederanlage wünscht, kann er sie im Online-Banking abstellen.

ING: Bei Fondsverkauf über die Fondsgesellschaft erhebt ING eine Gebühr von EUR 4,90. Normalerweise ist das im Brokerage nicht bepreist.

DKB: Das bei einem Mindestgeldeingang ab EUR 700,00 pro Monat gebührenfrei geführte Girokonto der DKB dient als Verrechnungskonto. In der Antragsstrecke wird zunächst dieses Girokonto beantragt. Nach der Kontoeröffnung kann der Kunde in seinem Online-Banking den DKB-Broker eröffnen.

maxblue: Ab 125 Trades im Vorhalbjahr gewährt maxblue im Folgehalbjahr einen Rabatt von 10% auf die Ordergebühren, und ab 250 Trades einen Rabatt von 20% auf die Ordergebühren. Sparplanausführungen sowie Kapitaltransaktionen zählen dabei nicht. Der Zeitraum, um sich für die Vergünstigung zu qualifizieren, ist jeweils das Halbjahr vom 1.4. bis 30.9. sowie das Halbjahr vom 1.10. bis 31.3. Der darauf folgende Zeitraum für die Nutzung der Vergünstigung ist bei der erstmaligen Qualifizierung für diese oder beim Wechsel in eine andere Rabattstufe um die ersten sechs Tage verkürzt - beginnt am 7.10. bzw. 7.4. Rabattiert werden nur Transaktionen, die zu regulären Orderprovisionen abgerechnet werden. Von der Rabattierung ausgeschlossen sind Provisionen für Bezugsrechtehandel, Sparplanausführungen, Kapitaltransaktionen sowie weitere Provisionen der Bank bei der börslichen Ausführung, Telefon-/Fax-/Briefzuschläge, von Dritten berechnete Auslagen und fremde Kosten.

Smartbroker+: Es wird auch ein Gratis-Handel ermöglicht: Aktien, Anleihen, Fonds und ETFs können bei einem Ordervolumen ab EUR 500,00 am Handelsplatz gettex ganz ohne Orderpreis gehandelt werden. Bei einem Ordervolumen unterhalb von EUR 500,00 wird ein Orderpreis von EUR 4,00 abgerechnet. Aus Kundensicht indirekte Kosten entstehen durch die Spreads, die gegebenenfalls größer sind als an den liquideren Börsen, insbesondere außerhalb der Handelszeiten von Xetra Frankfurt, an denen keine Referenz gegeben ist.

Smartbroker+: Das Depot und das Depot-Verrechnungskonto werden von der Baader Bank geführt. Der Smartbroker selbst besitzt keine Banklizenz, er kümmert sich bei dem Vertragsverhältnis um die Nutzeroberfläche, die Kundenbetreuung und das Marketing.

Smartbroker+: Überweisungen auf das Depot-Verrechnungskonto sind nur über das hinterlegte Referenzkonto erlaubt.

Smartbroker+: Xetra-Gold kann bei Smartbroker+ erfreulicherweise zwar gehandelt bzw. verwahrt werden. Für die Verwahrung werden allerdings auf Jahresbasis inklusive Mehrwertsteuer ein Verwahrpreis von 0,952% der Wertpapierposition erhoben, was fast drei Mal so hoch ist, wie die den Banken von der Verwahrstelle Clearstream in Rechnung gestellten Entgelte.

Traders Place: Es wird auch ein Gratis-Handel ermöglicht: Aktien, Anleihen, Fonds und ETFs können bei einem Ordervolumen ab EUR 500,00 am Handelsplatz gettex ganz ohne Orderpreis gehandelt werden. Bei einem Ordervolumen unterhalb von EUR 500,00 wird ein Orderpreis von EUR 1,00 abgerechnet. Aus Kundensicht indirekte Kosten entstehen durch die Spreads, die gegebenenfalls größer sind als an den liquideren Börsen, insbesondere außerhalb der Handelszeiten von Xetra Frankfurt, an denen keine Referenz gegeben ist.

Traders Place: Das Depot und das Depot-Verrechnungskonto werden von der Baader Bank geführt. Traders Place selbst besitzt keine Banklizenz, kümmert sich bei dem Vertragsverhältnis um die Nutzeroberfläche, die Kundenbetreuung und das Marketing.

Traders Place: Neben der niedrigen Orderprovision von Traders Place wird auch eine Handelsplatzgebühr der Baader Bank erhoben, die bei den Fremdspesen vermengt ist. Ganz unten im Preis- und Leistungsverzeichnis, ansonsten kaum erwähnt, steht nämlich noch eine Aufstellung zu "Fremdspesen (Baader)*)", und das Sternchen ist mit "zzgl. handelsplatzabhängiger Gebühren" erklärt. Auf den ersten Blick sieht das wie die üblichen Börsengebühren aus, da sie mit einem niedrigen Prozentwert angegeben sind. Aber die angegebenen Minimumpreise liegen zu Xetra Frankfurt und Tradegate bei hohen EUR 3,00, zu Lang & Schwarz bei EUR 5,00 und zu den weiteren inländischen Börsen/Handelsplätzen mit Ausnahme von gettex bei EUR 4,00. Es sind somit nur zum Teil die üblichen Fremdspesen, größtenteils sind es separat - seitens Baader Bank - erhobene Handelsplatzgebühren.

Traders Place: EUR 25,00 Gebühr drohen generell bei schriftlichem Auftrag.