Brokerage: Vergleich

Das Anlegerprofil "Kleinanleger" kennzeichnet ein durchschnittliches Depotvolumen von EUR 10.000 und eine Ordergröße von EUR 1.000 bis EUR 2.000. Es werden bis zu 8 Trades im Jahr durchgeführt. Es wird gleichermaßen in Aktien/Anleihen und Fonds investiert. Wichtig ist bei diesem Musterprofil eine günstige Depotverwaltung, wünschenswert wäre generell ein transparentes Gebührenmodell.

Depotverwaltung678910
Produktname5 EUR-FestpreisDepotDepotDepotFree Broker
jährlicher Depotpreis in % vom Depotvolumen (inklusive Mehrwertsteuer)-----
Leistungspauschale p. a.--EUR 47,88 (vierteljährliche Pauschale von EUR 11,97 entfällt, wenn mind. ein Trade bzw. eine Ausführung eines Sparplans pro Quartal oder alternativ ein Vermögensbestand von mind. EUR 10.000 auf Depot/Konten am Quartalsende plus Depotbestand größer 0)*EUR 23,40 (monatliche Pauschale von EUR 1,95 entfällt, wenn mind. zwei Trades pro Quartal oder Nutzung eines Girokontos bei comdirect oder Besparung eines Wertpapiersparplans)-
Verzinsung VerrechnungskontoGuthabenteile bis EUR 250.000: -,
Guthabenteile ab EUR 250.001: -0,50%
- -Guthabenteile bis EUR 100.000: -,
Guthabenteile ab EUR 100.001: -0,50% (alle Konten eines Kunden)
-
Kontoauszugonline kostenfrei, per Post Portobelastung (jedes Dokument)online kostenfrei (Auszug quartalsweise), per Post EUR 1,50 pro Versand zzgl. Porto (jedes Dokument)online kostenfrei, per Post Portobelastung (jedes Dokument)online kostenfrei, per Post EUR 2,50 pro Versand (Auszug quartalsweise)online kostenfrei (Auszug monatlich)


Preise für Online-Transaktionen, Xetra Frankfurt
Order für EUR 1.000EUR 7,75EUR 11,45EUR 10,47EUR 12,40EUR 5,49
Order für EUR 2.000EUR 7,75EUR 11,45EUR 11,47EUR 12,40EUR 5,49
GebührberechnungEUR 5,00 Grundgebühr + EUR 2,00 Handelsplatzgebühr + mind. EUR 0,75 BörsengebührenEUR 4,95 Grundgebühr + 0,25% vom Kurswert (Grundgebühr + Orderprovision mind. EUR 9,95, max. EUR 69,00) + EUR 1,50 HandelsplatzgebührEUR 4,99 Grundgebühr + 0,25% vom Kurswert (Grundgebühr + Orderprovision mind. EUR 8,99, max. EUR 54,99) + EUR 0,99 Handelsplatzgebühr + EUR 0,49 AusführungsentgeltEUR 4,90 Grundgebühr + 0,25% vom Kurswert (Grundgebühr + Orderprovision mind. EUR 9,90, max. EUR 59,90) + 0,0025% vom Kurswert Handelsplatzgebühr (mind. EUR 2,50)EUR 3,99 + 0,01% vom Kurswert Handelsplatzgebühr (mind. EUR 1,50)
Limitgebühr-----
Mehrkosten bei taggleicher Teilausführung-in Bezug auf die Handelsplatzgebühr---


Fonds/ETFs
Anzahl der über Fondsgesellschaften beziehbaren gemanagten Fondsmehr als 10.000mehr als 10.000ca. 6.000mehr als 10.000-, jedoch können 2.000 Fonds ohne Orderentgelt über gettex gehandelt werden
davon rabattiert bei Einmalanlagealle Fonds können ohne Ausgabeaufschlag über die Fondsgesellschaft bezogen werden, bei Kauf und Verkauf fallen allerdings pauschal EUR 5,00 Orderentgelt anca. 2.600 Fonds mit überwiegend 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag, Liste mit ausgewählten Fonds zu 100% Rabattca. 4.500 Fonds mit überwiegend 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag, Liste mit 30 ausgewählten Fonds zu 100% Rabattalle Fonds mit mindestens 25% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag, Liste mit ausgewählten Fonds zu 100% Rabatt-
Anzahl der als Sparplan verfügbaren gemanagten Fonds81, Sparplanausführung ohne Ausgabeaufschlag für pauschal EUR 1,00 Orderentgelt620, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der Einmalanlage530, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der Einmalanlage507, mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag wie bei der EinmalanlageSparpläne in Fonds werden nicht unterstützt
Anzahl der als Sparplan verfügbaren ETFs1546805706051.300
Gebührberechnung bei ETF-SparplanausführungEUR 1,001,50% vom Kurswert2,50% vom Kurswert1,50% vom Kurswerterster Sparplan pro Monat in ETFs oder Aktien ohne Orderentgelt, jeder weitere EUR 0,99
Ausführungsort bei ETF-SparplanXetra Frankfurt, gegen 9:00 UhrTradegate, gegen 9:30 UhrXetra Frankfurt, gegen 9:00 UhrTradegate, gegen 15:36 Uhrgettex, zu einem "möglichst geeigneten Zeitpunkt im Laufe des Tages"
ETF-Aktionskonditionenals Einmalanlage sind 62 ETFs von iShares, Franklin Templeton und VanEck für lediglich EUR 2,00 Handelsplatzgebühr über die Baader Bank erwerbbar (gültig bis 30.6.21, für Orders im Gegenwert ab EUR 1.000)als Einmalanlage sind 60 ETFs von Amundi, BNP Paribas Easy, Lyxor und Vanguard ohne Orderentgelt über Tradegate erwerbbar und 140 ETFs derselben Partner für EUR 3,95 Orderentgelt über Tradegate (gültig jeweils bis 31.12.21), als Sparplan sind 270 ETFs von Amundi (gültig bis 31.12.22), BNP Paribas Easy (gültig bis auf Weiteres), Lyxor (gültig bis 31.12.22) und Xtrackers (gültig bis 31.12.22) ohne Orderentgelt erwerbbarals Einmalanlage sind 10 ETFs von Legal & General ohne Orderentgelt über Tradegate und Lang & Schwarz erwerbbar (gültig bis 31.12.21 und für Orders im Gegenwert ab EUR 1.500, zuzüglich EUR 0,98 Handelsplatz- und Ausführungsentgelt), als Sparplan sind 100 ETFs von Deka Invest, UBS und Xtrackers ohne Orderentgelt erwerbbar (gültig bis auf Weiteres, bei Sparplanrate bis maximal EUR 500,00)als Einmalanlage sind 140 ETFs von Amundi, Franklin Templeton, iShares, Lyxor, VanEck und Xtrackers für EUR 3,90 Orderentgelt plus 0,0025% vom Kurswert Handelsplatzgebühr (mind. EUR 2,50) über Xetra Frankfurt und Tradegate erwerbbar (gültig bis 31.12.21, für Orders im Gegenwert von EUR 1.000 bis 50.000), als Sparplan sind diese 140 ETFs von Amundi, Franklin Templeton, iShares, Lyxor, VanEck und Xtrackers ohne jegliches Orderentgelt erwerbbar (gültig bis 31.12.21)als Einmalanlage sind 600 ETFs von Invesco, iShares und Xtrackers ohne Orderentgelt über gettex erwerbbar (gültig bis auf Weiteres), als Sparplan sind diese 600 ETFs von Invesco, iShares und Xtrackers ebenfalls ohne Orderentgelt erwerbbar
Orderintervall Sparplanmonatlich oder vierteljährlichalle ein, zwei, drei oder sechs Monatealle ein, zwei, drei oder sechs Monatealle ein, zwei oder drei Monatemonatlich
Mindestsparrate SparplanEUR 50,00EUR 25,00EUR 50,00EUR 25,00EUR 25,00


Service
ausländische Börsenplätze3252846-
außerbörslicher Handelja (16 Partner)ja (21 Partner)ja (23 Partner)ja (16 Partner)-
Neuemissionschancen über Konsortialbankgut
(Commerzbank)
mittel
(BNP Paribas)
gut
(Sparkassengruppe)
gut
(Commerzbank)
mittel
(Baader Bank)
Intradayhandel
kostenlose Realtimekurse--
TAN-VerfahrenKombination von PasswörternappTANiTANmTAN (EUR 0,09/mTAN sofern für das Login oder einen erteilten Zahlungsauftrag verwendet, kostenfrei bei Wertpapierauftrag), photoTANSmartphone-Gerätebindung und Passwörter
HBCI-Brokeragemit PIN/TANmit PIN/TAN-mit PIN/TANmit PIN/TAN
Mobile Brokerage-App für iOS und AndroidApp für iOS und AndroidApp für iOS und AndroidApp für iOS und Android
Depoteröffnung für Minderjährige--
VideoIdent möglich Eröffnungsantrag papierlos Eröffnungsantrag papierlos, auch E-Ident möglich Eröffnungsantrag papierlos, auch E-Ident möglich
Neukundenaktion--
Erfahrungsberichte von Bankkunden
Link zum Anbieter
Bewertung ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★
Brokerage-Vergleich aktualisiert am: 10.4.21 | 12:25 Uhr
teilnehmende Institute

Consorsbank: In Frankreich und Spanien ist Consorsbank mittelbar vertreten. Zu den dortigen Börsen bietet Consorsbank aus diesem Grund die gleichen günstigen Preise wie im deutschen Handel.

Consorsbank: Ab durchschnittlich 100 Trades/Jahr bietet Consorsbank im StarTrader Club günstigere Gebühren und weitere Services.

*S Broker: Wenn die Bedingungen zur kostenlosen Depotführung nicht erfüllt sind und zum Quartalsende das Depotführungsentgelt belastet wird, stellt der S Broker für das Folgequartal ein Orderguthaben im Wert von EUR 11,97 ein. Das Orderguthaben ist bis zum Ende des Folgequartals gültig.

S Broker: Das Depot-Verrechnungskonto kann beim S Broker eingerichtet werden, oder der Kunde nutzt als solches sein bestehendes, bei einer teilnehmenden Sparkasse geführtes Girokonto. Bei Letzterem ergeben sich Vorteile, weil so ein Konto weniger besteht und auch der Geldtransfer zwischen Depot-Verrechnungskonto und Referenzkonto entfällt. Es muss eine sogenannte Abrechnungsvereinbarung zwischen S Broker und Sparkasse bestehen; mit einer Abfragemöglichkeit auf der Internetseite des S Brokers lässt sich herausfinden, ob die eigene Sparkasse an diesem Service teilnimmt. Bei der Erteilung eines Kaufauftrags wird elektronisch zu dem Girokonto der jeweiligen Sparkasse angefragt, ob der Betrag, in dessen Höhe Wertpapiere gekauft werden sollen, verfügbar ist (ausreichendes Kontoguthaben bzw. ausreichender Verfügungsrahmen). Bei einer positiven Rückmeldung wird er zur Einlösung der eventuellen Geldforderung des S Brokers blockiert.

S Broker: Bei mindestens 100 Transaktionen pro Jahr können die Vorteile der "Top Trader Lounge" genutzt werden. Für diese Kunden entfällt beispielsweise das Depotführungsentgelt. Außerdem erhalten sie ein Kontingent an kostenlosen Realtimekursen, Betreuung durch ein eigenes Service-Team und basierend auf der Anzahl der Transaktionen in den vergangenen zwölf Monaten einen direkten Rabatt auf die Orderprovision. Der Rabatt gilt exklusive Handelsplatzentgelt, Telefonpauschale, fremder Spesen, Maklercourtage oder sonstiger Gebühren. Fondsorders über die Fondsgesellschaft sowie Sparplanorders werden nicht berücksichtigt und die Grundgebühr von EUR 4,95 kann nicht unterschritten werden. Die Zuordnung zu einer Rabattstufe wird vierteljährlich ermittelt. Es gilt folgende Staffelung: 100 bis 249 Trades - 10% Rabatt, 250 bis 499 Trades - 20% Rabatt, 500 bis 999 Trades - 30% Rabatt, 1.000 bis 2.499 Trades - 50% Rabatt, 2.500 bis 4.999 Trades - 65% Rabatt, ab 5.000 Trades - 80% Rabatt

comdirect: In den ersten beiden Quartalsabschlüssen ab Depoteröffnung entfällt die Leistungspauschale generell.

comdirect: Ab 125 Trades im Vorhalbjahr gewährt comdirect im Folgehalbjahr einen Rabatt von 15% auf die Ordergebühren. Orderentgelte im Rahmen von Preisaktionen oder Sparplanausführungen, börsenplatzabhängige Entgelte, Provisionen für Geschäfte an der Eurex Deutschland, Fondskäufe über die Fondsgesellschaft, Telefon-/Fax-/Briefzuschläge, von Dritten berechnete Auslagen und fremde Kosten sind von der Rabattierung ausgeschlossen. Der Zeitraum für die Qualifizierung bzw. Nutzung der Vergünstigung ist jeweils das Halbjahr vom 1.4. bis 30.9. sowie das Halbjahr vom 1.10. bis 31.3.

Scalable Capital: Bei Scalable Capital besteht lediglich an zwei Handelsplätzen die Möglichkeit zu handeln: auf Xetra Frankfurt zum abgebildeten Orderentgelt zuzüglich Handelsplatzgebühr und an gettex zu pauschal EUR 0,99 pro Order. Für den Handel an gettex ist bei Scalable Capital ein Mindestordervolumen von EUR 250,00 vorgegeben, ausgenommen davon ist der vollständige Verkauf einer Position. Aus Kundensicht indirekte Kosten entstehen bei gettex durch die Spreads, die gegebenenfalls größer sind als an den liquideren Börsen, insbesondere außerhalb der Handelszeiten von Xetra Frankfurt, an denen keine Referenz gegeben ist.

Scalable Capital: Das Depot und das Depot-Verrechnungskonto werden von der Baader Bank geführt. Scalable Capital selbst besitzt keine Banklizenz, kümmert sich bei dem Vertragsverhältnis um die Nutzeroberfläche, die Kundenbetreuung und das Marketing.

Scalable Capital: Eingehende Depotüberträge sind möglich, müssen jedoch über Scalable Capital beauftragt werden; nur bei Scalable Capital handelbare Wertpapiere können übertragen werden. Abgehende Depotüberträge sind nur im Rahmen einer Depotauflösung möglich.

Scalable Capital: Der Orderpreis im Free-Broker-Modell wird anders als bei anderen Online-Brokern bzw. Low-Cost-Brokern steuerlich nicht automatisch als Kauf- bzw. Verkaufskosten berücksichtigt. In die von der Baader Bank vorgenommene Berechnung der auf Kapitalerträge zu zahlenden Steuern fließen nur die Kauf- und Verkaufskurse ein, teilte Scalable Capital auf Nachfrage mit. Der Anleger könne die gezahlten Orderpreise gegebenenfalls aber in seiner Steuererklärung geltend machen. Im Preis- und Leistungsverzeichnis ist der Orderpreis als "Entgelt für Abschlussvermittlung" ausgewiesen, und er fällt seitens Scalable Capital an, nicht seitens der Baader Bank. Ebenso wird es beim Pauschalpreis des Prime-Broker-Modells gehandhabt, wobei dieser ohnehin wohl eher wie eine Depotgebühr zu sehen ist; Depotgebühren können nicht steuermindernd angesetzt werden, sie sind mit dem Sparerpauschbetrag abgegolten.

Scalable Capital: Neben dem Free-Broker-Modell gibt es auch das Prime-Broker-Abo für monatlich EUR 2,99. Durch das Abo entfällt auf gettex das Orderentgelt - sowohl bei den Einmalanlagen als auch zu allen ETF-Sparplänen. An das Abo ist man mindestens zwölf Monate gebunden, der Abopreis wird jährlich im Voraus belastet.


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